服務專精特新企業(yè)，就是助推實體經(jīng)濟核心競爭力提升，也是銀行業(yè)助力佛山制造強市建設(shè)的落腳點之一。在佛山市銀行業(yè)協(xié)會支持下，佛山日報推出系列報道，聚焦佛山銀行業(yè)在服務實體經(jīng)濟、穩(wěn)外貿(mào)、穩(wěn)投資、助“三農(nóng)”、惠民生、賦能專精特新等方面的擔當與作為。本期報道介紹中國銀行佛山分行、建設(shè)銀行佛山市分行、招商銀行佛山分行在服務專精特新企業(yè)上的探索與創(chuàng)新。

中國銀行佛山分行

加大支持專精特新力度 助力穩(wěn)住經(jīng)濟大盤

“從種子期到成長期，中國銀行陪我們一路走來，為我們提供了全面的金融服務?！狈鹕绞心澄锪饔邢薰矩撠熑吮硎?，在公司成為省級專精特新企業(yè)的過程中，中國銀行佛山分行（以下簡稱“佛山中行”）為公司解決了許多實際難題。

今年4月，中國銀行廣東省分行與廣東省工信廳再次攜手，面向?qū)＞匦屡嘤蓐犉髽I(yè)推出總授信額度約1000億元的專精特新系列專屬融資服務方案。佛山中行積極響應，持續(xù)加大對佛山專精特新企業(yè)的支持力度。

佛山中行工作人員走訪了解企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營情況。/銀行供圖

搭建融資“高速路” 服務專精特新快速發(fā)展

針對專精特新企業(yè)面臨的融資痛點，佛山中行推出專屬產(chǎn)品，加大授信支持，幫助企業(yè)不斷發(fā)展壯大。

佛山市某物流有限公司是一家專精特新企業(yè)以及農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)，因發(fā)展需要，該企業(yè)從2015年末開始著手建設(shè)冷鏈物流園，是禪城區(qū)重點建設(shè)項目，年周轉(zhuǎn)量達20萬噸。在園區(qū)建設(shè)過程中，佛山中行累計為企業(yè)發(fā)放貸款3000萬元，有效幫助企業(yè)擴大經(jīng)營規(guī)模。

近年來，佛山中行持續(xù)加大對專精特新企業(yè)的資金支持力度，緊貼企業(yè)金融需求匹配合適的金融產(chǎn)品，助力一大批專精特新企業(yè)發(fā)展跑出加速度。截至5月末，佛山中行累計為超900家專精特新企業(yè)提供授信支持56億元。

佛山中行相關(guān)負責人表示，為專精特新企業(yè)量身定制金融產(chǎn)品，幫助企業(yè)解決困難、支持企業(yè)發(fā)展壯大，是佛山中行作為國有大行應有的責任和擔當。除了授信支持，佛山中行還為企業(yè)提供一攬子、全流程、綜合化的金融服務，如資金結(jié)算全流程服務、資金理財專業(yè)化服務、代發(fā)薪批量化服務，在企業(yè)資金的結(jié)算、增值、運營方面提供幫助和支持，為企業(yè)提供覆蓋企業(yè)種子期、初創(chuàng)期、成長期全生命周期的服務與產(chǎn)品。

強化科創(chuàng)企業(yè)支持 服務經(jīng)濟穩(wěn)增長

全力服務專精特新企業(yè)，是佛山中行貫徹國家創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略、助力我省制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的一個縮影。

為更好服務佛山科創(chuàng)企業(yè)，佛山中行對“小升規(guī)”及培育企業(yè)、高成長中小企業(yè)、專精特新企業(yè)，以及獲得政策支持的技術(shù)改造、智能化改造、工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)“上云上平臺”等企業(yè)進行了細分研究，有針對性地做好各類企業(yè)融資服務方案。

例如，針對眾多中小型科創(chuàng)企業(yè)融資難、融資貴問題，佛山中行自2015年以來通過“中銀科技通寶”產(chǎn)品，為初創(chuàng)期、成長期、成熟期的各類科技型企業(yè)提供授信融資支持。據(jù)統(tǒng)計，2021年佛山中行累計為本地高新技術(shù)企業(yè)提供融資支持超120億元；今年以來累計為本地高新技術(shù)企業(yè)提供融資支持30億元。

廣東某裝備科技有限公司是佛山市專精特新集群企業(yè)，其生產(chǎn)銷售的空壓機獲得國際節(jié)能減排優(yōu)秀產(chǎn)品獎。受宏觀環(huán)境和疫情沖擊影響，近兩年企業(yè)加大了產(chǎn)品研發(fā)投入，目前新研發(fā)的螺桿式空壓機、永磁變頻空壓機已進入量產(chǎn)階段，但面臨周轉(zhuǎn)資金不足的問題。獲悉企業(yè)融資需求后，佛山中行第一時間對接，很快為企業(yè)提供了1000萬元的融資資金，保證了企業(yè)空壓機的如期生產(chǎn)。

“這下生產(chǎn)設(shè)備的資金問題總算解決了，‘中銀數(shù)字貸’幫了我們大忙！”作為佛山市首批“數(shù)字貸”資質(zhì)企業(yè)，今年年初佛山市某材料有限公司通過佛山中行成功獲得“中銀數(shù)字貸”組合貸款1460萬元，有效解決了數(shù)字化改造項目資金問題，助力企業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展。在佛山數(shù)字化智能化轉(zhuǎn)型發(fā)展有關(guān)政策出臺后，佛山中行也迅速推出“中銀數(shù)字貸”專屬融資服務方案。目前，該行累計為制造企業(yè)提供“中銀數(shù)字貸”授信支持1.36億元。

今年5月底，國務院召開全國穩(wěn)住經(jīng)濟大盤電視電話會議，要求扎實推動穩(wěn)經(jīng)濟各項政策落地見效。中國銀行廣東省分行快速制定了《中國銀行廣東省分行普惠金融條線支持小微企業(yè)紓困發(fā)展的行動方案》，其中就包括強化對“專精特新”“小巨人”“小升規(guī)”“單項冠軍”等制造業(yè)、科技創(chuàng)新領(lǐng)域重點客群的支持力度等。學政策、抓落實、強服務、提質(zhì)效，佛山中行將繼續(xù)強化對科創(chuàng)企業(yè)的支持，聚焦重點客群加大信貸投放力度，持續(xù)提升普惠金融的覆蓋面和惠及率。

建設(shè)銀行佛山市分行

以“繡花功夫”創(chuàng)新服務佛山制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展

2022年國務院政府工作報告提出，著力培育專精特新企業(yè)，在資金、人才、孵化平臺搭建等方面給予大力支持。專精特新寫入政府工作報告，表明了我國進一步培育中小企業(yè)，補齊短板，推動產(chǎn)業(yè)升級的戰(zhàn)略布局。

作為中國建設(shè)銀行23個重點城市行之一、廣東省內(nèi)存貸款規(guī)模之和超3300億元的大行，建設(shè)銀行佛山市分行（下稱“建行佛山市分行”）落實建設(shè)銀行“十四五”發(fā)展規(guī)劃，服務佛山“515”高質(zhì)量發(fā)展戰(zhàn)略目標，以服務專精特新企業(yè)和先進制造業(yè)企業(yè)為發(fā)力點，將金融服務深深嵌入這座制造業(yè)大市。據(jù)統(tǒng)計，截至6月末，建行佛山市分行已服務制造業(yè)企業(yè)9000多戶，累計投放金額達680億元。

建行佛山市分行在一場針對擬上市企業(yè)的活動上介紹“上市通”等產(chǎn)品。/銀行供圖

實施“專優(yōu)工程” 服務專精特新企業(yè)

專精特新“小巨人”企業(yè)是推動我國制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的佼佼者，是強鏈補鏈的生力軍。近期，中國銀保監(jiān)會發(fā)布的《關(guān)于2022年進一步強化金融支持小微企業(yè)發(fā)展工作的通知》強調(diào)，加大對先進制造業(yè)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)小微企業(yè)的中長期信貸投放，建立健全專精特新中小企業(yè)的信息對接機制等。

面對這些需要培育的成長型企業(yè)，銀行機構(gòu)需要打破傳統(tǒng)信貸思維，深入了解專精特新企業(yè)，打造與之相適應的金融服務能力。

融資難、融資慢，一直是困擾中小企業(yè)發(fā)展的難題。然而作為高新技術(shù)企業(yè)的廣東某材料有限公司卻在短時間內(nèi)得到了6000萬元的授信批復，并獲得兩年期的貸款。這得益于建行佛山市分行創(chuàng)新推出的“智造集群貸”產(chǎn)品。該產(chǎn)品具有審批速度快，辦理時效性好，滿足企業(yè)中長期融資需求的特點。

同為“智造”系的產(chǎn)品，建行佛山市分行創(chuàng)新推出的“智造精新貸”，也為佛山的高質(zhì)量發(fā)展注入了金融活水。該產(chǎn)品面向的是獲得專精特新稱號的制造企業(yè)，主要為其發(fā)放用于滿足日常經(jīng)營周轉(zhuǎn)的流動資金貸款。

建行佛山市分行負責人介紹，為貫徹執(zhí)行國家培育壯大專精特新企業(yè)的戰(zhàn)略部署，建行已針對專精特新企業(yè)開展“專優(yōu)工程”，即以開展專項活動、創(chuàng)新專屬產(chǎn)品、提供專門服務、配置專項政策“四專”為主題，切實提升專精特新企業(yè)服務質(zhì)效。數(shù)據(jù)顯示，建行佛山市分行已服務國家級、省級專精特新企業(yè)140多戶。

創(chuàng)新“技術(shù)流”評價體系 支持制造業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型

當前，我國經(jīng)濟已由高速增長階段轉(zhuǎn)向高質(zhì)量發(fā)展階段，推動高質(zhì)量發(fā)展是保持經(jīng)濟持續(xù)健康發(fā)展的必然要求。對制造業(yè)來說，進行數(shù)字化智能化轉(zhuǎn)型，則是實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的重要途徑。

在佛山，一批制造企業(yè)紛紛啟動了數(shù)字化智能化轉(zhuǎn)型。這背后的一股強大支撐力量，來自于金融行業(yè)。

2017年，建設(shè)銀行在全國首創(chuàng)“技術(shù)流”評價體系，通過畫像測評，賦能企業(yè)“技術(shù)變信用”，促進先進制造業(yè)企業(yè)創(chuàng)新能力的金融轉(zhuǎn)化。2020年，“技術(shù)流”被國務院列入創(chuàng)新改革舉措并在全國推廣。2021年，建設(shè)銀行打造了先進制造業(yè)“技術(shù)流”評價體系。目前，建行佛山市分行已向“技術(shù)流”企業(yè)投放貸款超過200億元。

建行佛山市分行也是全市首批簽訂“數(shù)字貸”合作協(xié)議的銀行，已經(jīng)形成頗具特色的數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級系列產(chǎn)品包，包含數(shù)字化項目貸、數(shù)字化設(shè)備購置貸、數(shù)字化技改貸等。目前，建行佛山市分行已為13家企業(yè)批復“數(shù)字貸”近20億元，并正在為10多家企業(yè)申報“數(shù)字貸”近20億元。

建行佛山市分行相關(guān)負責人表示，接下來,將緊扣佛山“515”高質(zhì)量發(fā)展戰(zhàn)略目標，創(chuàng)新產(chǎn)品，升級服務，全力支持佛山建設(shè)制造業(yè)創(chuàng)新高地。

招商銀行佛山分行

科技賦能金融創(chuàng)新 助力佛企加速發(fā)展

“線上提交云閃貼申請后，僅用3分鐘就收到貼現(xiàn)資金入賬，順利完成原材料采購，真的太快了！” 佛山一制造企業(yè)負責人興奮地說，招商銀行“云閃貼”服務刷新了他對銀行信貸業(yè)務的認知和體驗。

招商銀行佛山分行（以下簡稱“招行佛山分行”）一直致力于利用金融科技手段助力中小企業(yè)發(fā)展，“云閃貼”服務只是該行探索線上化業(yè)務體驗的其中一項成果。自疫情防控常態(tài)化以來，招行佛山分行想企業(yè)之所想，急企業(yè)之所急，打造全新的線上化業(yè)務體驗，創(chuàng)新無接觸遠程服務方式，從速度快、成本低、產(chǎn)品新等角度服務專精特新企業(yè)，推動企業(yè)轉(zhuǎn)型升級，助力佛山企業(yè)跑出發(fā)展加速度。

招行佛山分行工作人員走進專精特新企業(yè)了解企業(yè)發(fā)展與需求情況。/銀行供圖

融資靈活便利 資金數(shù)秒到賬  

今年以來因疫情原因，佛山本地一家綠色制造企業(yè)銷售回款受到一定影響，資金周轉(zhuǎn)面臨壓力，企業(yè)希望在原材料價格上漲之前完成大額采購，于是向招行佛山分行提出融資申請。

“佛山分行收到訴求后迅速為該公司量身定制了商票云閃貼融資方案?！闭行蟹鹕椒中袠I(yè)務經(jīng)理介紹，該公司是專精特新企業(yè)，也是招行佛山分行重點服務對象，“企業(yè)線上提交貼現(xiàn)申請，系統(tǒng)自動審核及放款，全流程僅需幾分鐘，簡易的操作就幫助企業(yè)節(jié)約超20萬元的財務成本，優(yōu)惠幅度達60bp”。

據(jù)了解，企業(yè)通過招行網(wǎng)銀或App“云閃貼”服務，即可實現(xiàn)在線詢價、提申請、自動審核、放款一條龍服務，省時省力，可大大提升企業(yè)融資效率，解決企業(yè)急需資金周轉(zhuǎn)的難題。

招商銀行還專門為政府采購交易企業(yè)開辟了一條靈活快捷的融資路徑。佛山某科技公司成立4年，主營電子教學儀器等設(shè)備貿(mào)易，供給省內(nèi)大學和公辦中學。由于企業(yè)為輕資產(chǎn)公司，在業(yè)務飛速發(fā)展、資金緊張的情況下，很難取得銀行融資支持。

融資額度最高可達3000萬元、隨借隨還、操作便捷的“e招·政采貸”線上化貸款產(chǎn)品的出現(xiàn)，成功為該公司解決了融資問題。招商銀行充分考慮到政府采購平臺中標供應商的實際情況，通過“e招·政采貸”線上化貸款產(chǎn)品為該公司核定了700萬元的授信額度。

簽約后，該科技公司中標某采購單位多筆設(shè)備供貨訂單，其通過招行企業(yè)網(wǎng)銀發(fā)起提款，資金秒速到賬。該公司相關(guān)負責人表示，招行佛山分行便捷、高效、極速的用款體驗讓其緩解了資金壓力，也讓他們后續(xù)在簽約政府采購合同時更有底氣。

資本項目數(shù)字化 線上辦結(jié)零跑腿

作為全國首家獲得國家外匯管理局授權(quán)開辦資本項目數(shù)字化服務試點的銀行，招商銀行積極發(fā)揮金融科技優(yōu)勢，針對資本項目高頻場景如外匯資本金賬戶入賬、外債提款入賬、貨幣出資入賬登記、資本項目外匯收入結(jié)匯及支付等，設(shè)計了資本項目數(shù)字化服務試點方案。

據(jù)了解，資本項目數(shù)字化能使原來提交的紙質(zhì)資料電子化，原有線下服務線上化，為企業(yè)節(jié)省近80%的時間和大量紙張。

招行佛山分行也充分利用這一試點機會，為佛山企業(yè)提供更加便利的金融服務。該行相關(guān)負責人介紹，目前招行佛山分行已完成了資本項目數(shù)字化試點方案報備，為多個企業(yè)資本金匯入提供了資本項目數(shù)字化服務。“企業(yè)無需到達現(xiàn)場，只需動動手指，即可完成外匯資本金結(jié)匯及支付全流程，全程無紙化、線上化、不見面、零跑動，大幅提升了企業(yè)的辦事效率?！?/p>

該負責人表示，接下來，招銀佛山分行將持續(xù)以服務實體經(jīng)濟、提升外資外貿(mào)企業(yè)便利化水平為導向，提供更加卓越高效的金融服務，為企業(yè)解決“急難愁盼”問題提供便利，為佛山實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展貢獻招行力量。

文/佛山日報記者倪玉潔、見習記者劉公平 通訊員崔晨

編輯丨梁楚靜